Alles, was du über Bitcoin-gesicherte Kredite wissen musst
Was ist ein Bitcoin-gesicherter Kredit?
Ein Bitcoin-gesicherter Kredit ist eine Art von Kryptowährungsreserve, die als Sicherheit dient und es Kreditnehmern ermöglicht, Bargeld zu erhalten, während sie das Eigentum an Bitcoin behalten. Diese Art von Kredit ist ähnlich wie herkömmliche Kredite gestaltet, mit einigen Änderungen, wie der Nutzung von digitalen Vermögenswerten.
Dieser Kredit ermöglicht es Bitcoin-Investoren, digitale Vermögenswerte zu nutzen, ohne sie verkaufen zu müssen, und bietet eine einzigartige Möglichkeit, Liquidität zu erhalten. Investoren können auf diese Art von Kredit über digitale Handelsplattformen zugreifen, um eine einfache Verfügbarkeit zu gewährleisten.
Was ist Krypto-Lending und wie funktioniert es?
Krypto-Lending ermöglicht es Investoren, digitale Vermögenswerte zu nutzen, um Kredite zu erhalten. Es gibt verschiedene Variationen des Krypto-Lendings auf unterschiedlichen Handelsplattformen. Die zugrunde liegende Idee ist jedoch, dass Investoren Bitcoins an ein Kreditprotokoll senden, um hohe Zinsen zu verdienen.
Die Erträge aus dem Verleihen von Bitcoin sind oft höher im Vergleich zu den Zinssätzen eines Sparkontos. Die höhere jährliche prozentuale Rendite (APR) des Krypto-Lending-Protokolls wird der höheren Preisvolatilität von Bitcoin zugeschrieben. Auf der anderen Seite haben die Kreditnehmer den Vorteil, Kapital ohne Liquidität zu erhalten.
Zusätzlich zu Bitcoin unterstützen digitale Kreditprotokolle verschiedene Arten von digitalen Vermögenswerten. Es ist wichtig zu beachten, dass Kreditnehmer im Austausch für digitale Vermögenswerte Kredite in Form von Stablecoins und Fiat-Währungen erhalten können. Investoren müssen jedoch nicht auf das Eigentum an ihren digitalen Vermögenswerten verzichten und tragen so zu einer höheren Liquidität bei. Normalerweise verwenden Kreditprotokolle Smart Contracts, die den gesamten Prozess automatisieren und einen dezentralen Mechanismus einführen.
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Auf diese Weise müssen sich die Investoren nicht auf Zwischenhändler verlassen, was zu besserer Sicherheit, niedrigeren Gebühren und größerer Transparenz führt.
Arten von Krypto-Krediten
Kryptowährungskredite sind in Form von besicherten Schulden, die es den Investoren ermöglichen, ihre Eigentumsrechte zu behalten. Traditionelle Kredite wie Hypotheken oder Autokredite verwenden ebenfalls Sicherheiten, falls der Schuldner den geliehenen Betrag nicht zurückzahlen kann.
Die meisten Kreditprotokolle nutzen jedoch eine Überbesicherung, die eine Höchstgrenze für den geliehenen Betrag festlegt. Ein überbesicherter Kredit erfordert, dass der Wert der Sicherheit größer ist als der geliehene Betrag, was mehr Sicherheit für die Kreditgeber gewährleistet.
Krypto-Investoren können auch unbesicherte Kredite nutzen, die auch als ungesicherte Kredite bezeichnet werden. In diesem Mechanismus erhalten Investoren Kreditzusagen basierend auf Faktoren wie verantwortungsvoller Bonität und pünktlichen Zahlungen. Bei Kreditprotokollen, die digitale Währungen als Sicherheiten verwenden, gibt es zwei Modelle: zentralisiert und dezentralisiert.
Zentralisierte Kredite erfordern, dass Investoren Mittel von einem Blockchain-Netzwerk oder Emittenten als Sicherheiten staken oder sperren. Auf diese Weise hat der Kreditvertrag eine größere Sicherheit und Stabilität.
Im zweiten Fall der dezentralen Kreditvergabe können die Investoren auf Mittel zugreifen, die von einem quelloffenen Netzwerk betrieben werden, aber die Kreditgeber haben die Freiheit, in einer Weise zu operieren, die es ihnen ermöglicht, Kredite basierend auf vorgegebenen Parametern zu sichern.
Wie funktionieren Bitcoin-gesicherte Kredite?
Bitcoin-gesicherte Kredite basieren auf dem Sicherheitenmanagement, das den Investoren sicheren Zugang zu Krediten gegen Bitcoin als Sicherheiten ermöglicht. In diesem Fall können die Investoren Fiat-Währungen oder Stablecoin-Kredite im Austausch für das Sperren ihrer Bitcoin-Reserven als Sicherheiten erhalten.
Der Grund für die Popularität von Bitcoin auf digitalen Kreditplattformen ist seine Stabilität im Vergleich zu anderen Kryptowährungen. Gleichzeitig ist das Loan-to-Value-Verhältnis (LTV) von Bitcoin auch höher.
LTV wird verwendet, um den Wert des geliehenen Betrags im Verhältnis zum Wert der gekauften Vermögenswerte zu berechnen. Analysten wenden es als Metrik an, um ihr Risikoprofil zu bewerten. Eine Vielzahl von zentralisierten und dezentralisierten Plattformen unterstützt Bitcoin-basierte Kredite.
Diese Handelsplattformen sind mit der Verwahrung von Bitcoin verbunden und setzen Sicherheitsstandards, die mit Bitcoin-Investoren resonieren und die Sicherheit der Investoren priorisieren.
Wie erhältst du einen Bitcoin-Kredit?
Hier sind einige wichtige Schritte, die du befolgen musst, um einen Bitcoin-Kredit zu erhalten:
- Beantrage einen Bitcoin-Kredit auf einer zentralisierten oder dezentralen Plattform, nachdem du die Bedingungen und Anforderungen wie Zahlungsfristen und Zinssätze gelesen hast.
- Sende Bitcoins an eine Wallet des Kreditprotokolls zur sicheren Verwahrung als Sicherheiten und halte den erforderlichen Wert basierend auf den Preisschwankungen aufrecht.
- Kreditprotokolle definieren das LTV-Verhältnis und die angewandten Zinssätze.
- Geliehene Mittel werden nach Genehmigung des Kredits in Form von Fiat-Währungen oder Stablecoins an die Wallet des Kreditnehmers gesendet.
Antragsteller von Bitcoin-Krediten müssen auch Bedingungen wie regulatorische Änderungen, Gegenparteirisiken, Preisschwankungen, Zinssätze und Faktoren berücksichtigen, die Spotpreise beeinflussen.
Fazit
Die Nutzung von Bitcoin-gesicherten Krediten eröffnet neue Möglichkeiten für Investoren, ohne dass sie ihre digitalen Vermögenswerte verkaufen müssen. Die richtige Anwendung dieser Kredite kann zur finanziellen Flexibilität beitragen und gleichzeitig das Potenzial von Bitcoin als wertvolle Anlage nutzen. Es ist jedoch entscheidend, die Risiken und Anforderungen genau zu verstehen, um fundierte Entscheidungen treffen zu können. Mit sorgfältiger Planung und einem klaren Verständnis der Mechanismen bieten Bitcoin-gesicherte Kredite eine innovative Möglichkeit, Liquidität zu gewinnen und gleichzeitig das Eigentum an digitalen Vermögenswerten zu bewahren.
